Nota Convertible (Convertible Bond / Convertible Debt / Convertible Note)

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Nota Convertible

Que es?
La nota convertible es un documento que permite agilizar la inversión en etapas tempranas de un emprendimiento. Es un reconocimiento de deuda que tiene asociada condiciones bajo las cuales se puede convertir la deuda en acciones de la empresa.
Este modelo es muy usado hoy en día en el mundo de Startups en USA y esta en proceso de adopción en Latino América.
Que beneficios tiene?
Las notas convertibles agilizan el proceso de inversión, principalmente por que se postergan los siguientes:
  • La valorización de la empresa
  • Proceso de incorporación de Inversionistas a la Sociedad
Como funciona?
Pongamos la siguiente situación:
Pedro es un emprendedor que necesita financiamiento en el corto plazo, su Startup no tiene mucha historia y valorizarla es algo complejo.  Recurre a la Nota Convertible como instrumento mediante el cual le hacen un préstamo.
El inversionista le ha “prestado” dinero al emprendedor que bajo ciertas condiciones se podrán convertir en Acciones de la empresa.
A pesar de que existen variantes de este modelo, la nota convertible se puede definir con las siguientes variables:
  1. Tasa de interés [%]: A que tasa de interés el inversionista prestará el dinero
  2. Premio por riesgo [%]: Premio por riesgo que se le puede entregar al inversionista si este convierte su préstamo en acciones.
  3. Duración del préstamo.
  4. Condiciones Necesarias para que se conviertan las acciones
  5. Valorización Máx (CAP). [$]: Valorización máxima a la cual el inversionista convertirá sus préstamo a acciones para así asegurar un porcentaje mínimo de acciones.
Volviendo al ejemplo,
Necesito USD $200,000
Espero que sirva como primera introducción a las notas convertibles,
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José Antonio Berríos

Hola, soy una amante de la aventura, los desafíos, un buen mochilero y motivado emprendedor con mucho por aprender. Fundador en Broota e Ingeniero Civil TIC de profesión

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1 respuesta

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